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江苏省中医院黄牛票贩子号贩子跑腿代挂号电话将全球化的投资工具引入家庭理财,兴证全球盈鑫多元配置三个月持有FOF正在新发

01-09 新浪新闻

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  兴证全球配置系列FOF产品线上新。

  公告显示,兴证全球盈鑫多元配置三个月持有FOF(以下简称“该基金”)已于2025年1月6日起发行,拟任基金经理为林国怀和丁凯琳。

  该基金是兴证全球配置系列FOF产品线中的第二只产品,主打多资产配置特点,在业绩比较基准中引入了海外权益、黄金等。

  兴证全球FOF团队认为,将跨资产、跨国别的投资工具引入家庭理财,可以优化家庭资产的风险收益特征,并参与到世界性的投资机会。

  多元资产配置或成趋势

  “9·24”行情以来,A 股从普涨走向分化,债券收益率屡屡创出新低——股票波动大,债券收益低,许多投资者感受到平衡风险与收益之难,在此背景下,多元资产配置或成为家庭理财大趋势。

  一个组合中资产类别相关性过高,容易造成资产同涨同跌,如果在投资组合中加入股票、债券、黄金、QDII 基金、商品基金等低相关性资产,可以助力降低单一资产或单一市场波动对投资组合的影响,捕捉其他市场机遇的可能性也更大。

  FOF作为一揽子基金组合,可同时配置偏股基金、债券基金、QDII 基金、黄金基金等各类产品,有望通过优选基金和资产配置帮助持有人实现投资目标。

  在资产配置层面,兴证全球FOF团队首先基于对市场的深刻理解设计业绩基准——不同于传统的股+债资产配置,该基金业绩比较基准覆盖权益+固收+境外资产+黄金,更积极地参与多资产配置。

  以境外资产为例,该基金选用MSCI 世界指数(MSCI World Index)作为境外资产部分的业绩基准,该指数代表全球发达国家权益市场中大型和中型股的表现,覆盖了全球 23 个发达国家,受到单一国家暴涨暴跌的影响较小。

  此外,兴证全球FOF团队还发现,MSCI 世界指数与中证偏股基金指数(该基金国内权益部分的业绩基准)之间往往呈现负相关性,这两只指数历史上录得长期较优回报,但上涨和下跌的步调存在交错。

  因此,借助 FOF 专业投资能力,将两者有机搭配或有助于改善持有体验,力争在不降低预期收益率的情况下降低波动率用市场上可实现的基金产品进行拟合搭配,严格执行再平衡等交易的纪律性,并通过不断挖掘更有性价比的标的进行替换、挖掘套利机会。

  百亿FOF团队值得信赖

  兴证全球FOF团队近期针对部分专业投资人做了一个调查问卷:假设现在有一笔新入账资金,三、五年内用不上,会如何配置资金?

  从统计结果来看,大家对股票等权益类资产的配置意愿较高。对于权益类资产,如果只投单一市场的权益资产,则受到单一经济体短期内面临的周期波动风险较大,所以大家更倾向于全球层面进行适当分散。进一步地,如果配置于黄金等另类资产,同样能起到风险分散、平滑波动的作用。

  然而,覆盖多资产类别并非易事——FOF投资需要调研各类基金经理,进行多资产、多策略的搭配和性价比比较,在此基础上构建投资组合。

  兴证全球基金FOF团队共配有22名成员,团队会有专职人员负责权益基金研究、固收基金研究、海外市场研究、另类资产研究、资产配置研究等,逐步形成专业化的能力积累,降低判断和动作变形的几率,提升管理效率和管理半径。

  该基金由拥有 17 年基金研究与配置经验的林国怀、拥有 12 年金融从业经验的丁凯琳强强搭档。截至 2024年9月30日,林国怀、丁凯琳在管 FOF 成立以来均较业绩基准取得超额收益,近 1 年回报均居同类前1/2、在管多只产品近 2/3/4 年回报居同类前 2。

  兴全安泰平衡养老 FOF 是林国怀在管时间最长的产品、 公司 FOF 团队旗下首只基金,也是中长期业绩领先同类的口碑之作。

  自 2019 年 1 月 25 日成立至 2024 年 9 月30日,兴全安泰平衡养老 FOF A 成立以来累计增长 58.20%,年化回报 8.40%,近 2/3/4 年回报均居同类第 1;成立以来最大回撤为-16.32%,偏股基金指数同期最大回撤-47.80%,较好地控制波动,注重提升持有人的投资体验。

  截至2024年9月30日,经多年布局和深厚积淀,兴证全球基金公募 FOF 产品总管理规模超 170 亿元,迄今已为超 128 万不同风险偏好的人群服务,位居行业前列。

  数据说明:本基金业绩比较基准:中证偏股型基金指数收益率×50%+MSCI世界指数(MSCI World Index)收益率(使用估值汇率折算)×12%+上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约收盘价收益率×3%+中债综合(全价)指数收益率×35%。业绩比较基准仅供参考,本基金不必然投资业绩比较基准中的相关资产,不代表投资和收益承诺及保证。具体请见本基金《招募说明书》。可投资范围或策略,不代表必然投资该类资产或必然采用该策略。兴证全球旗下FOF基金规模数据来源:各基金2024年三季报,截至2024/9/30,兴证全球基金FOF团队管理基金含兴全安泰平衡养老三年持有FOF、兴全优选进取三个月持有FOF、兴全优选平衡三个月持有FOF 、兴证全球安悦稳健养老一年持有FOF、兴证全球积极配置三年封闭运作FOF-LOF、兴证全球优选稳健六个月持有FOF、兴全安泰稳健养老一年持有FOF、兴全安泰积极养老五年持有FOF、兴证全球安悦平衡养老三年持有FOF、兴证全球优选积极三个月持有FOF,持有人数简单相加未去重。

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